請仔細閱讀《Pay OTC365服務協定》(下稱“本協定”)，本協定適用於使用者訪問和使用由Blockchain Holdings Inc.（以下簡稱“Pay OTC365”或“我們”）提供的任何服務，包括但不限於網站www.Pay OTC365.com （下稱“Pay OTC365”或“本平台”）以及我們提供的移動應用用戶端和錢包服務（統稱為“本服務”）。
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請注意，Pay OTC365有權對本協議進行修改，恕不另行通知補發，請您定期查看本協議，因為您繼續使用該平台將被視為是不可撤銷的接受任何修訂。本條款不涉及Pay OTC365用戶與其他使用者之間因數位資產交易而產生的法律關係及法律糾紛。
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重要提示：
我們在此特別提醒您：
1、數字資產本身不由任何金融機構或公司或本平台發行；
2、數字資產市場是全新的、未經確認的，而且可能不會增長；
3、數位資產主要由投機者大量使用，零售和商業市場使用相對較少，數位資產交易存在極高風險，其全天不間斷交易，沒有漲跌限制，價格容易受莊家、全球政府政策的影響而大幅波動；
4、如果本平台根據其單方判斷認為您違反了本協定，或者根據您所在管轄區域的法律本平台提供的服務或者您使用本平台提供的服務的行為是非法的，我們有權隨時暫停或終止您的帳戶，或者暫停或終止您使用本平台提供的服務或數位資產交易。禁止位於美國的任何人使用本平台提供的服務。 /5、數位資產交易有極高風險，並不適合絕大部分人士。您了解和理解此投資有可能導致部分損失或全部損失，所以您應該以能承受的損失程度來決定投資的金額。您了解和理解數字資產會產生衍生風險，所以如有任何疑問，建議先尋求理財顧問的協助。此外，除了上述提及過的風險以外，還會有未能預測的風險存在。您應慎重考慮並用清晰的判斷能力去評估自己的財政狀況及上述各項風險而作出任何買賣數字資產的決定，並承擔由此產生的全部損失，我們對此不承擔任何責任。
一、服務內容
本平台為您提供數位貨幣資產交易網路平台服務及交易申訴仲裁的服務（包括但不限於數位資產交易等服務），本平台並不作為買家或賣家參與買賣數字資產行為本身；本平台不提供任何國家法定貨幣充入和提取的相關服務。
1、使用者提供的註冊資料，使用者同意：
（1）提供合法、真實、準確的個人資料；
（2）如有變動，及時更新使用者資料。如果使用者提供的註冊資料不合法、不真實、不准確的，用戶需承擔因此引起的相應責任及後果，並且本平台保留終止使用者使用本平台各項服務的權利。
2、您有權在本平台流覽數位貨幣交易資訊、有權通過本平台提交數位貨幣資產交易指令並完成數位貨幣資產交易。
3、您有權使用本平台提供的數位貨幣錢包服務。
4、本平台承諾為您提供的其他服務。
二、服務規則
您承諾遵守下列本平台服務規則：
1、您應當遵守法律法規、規章、及政策要求的規定，保證帳戶中所有數字資產來源的合法性，不得在本平台或利用本平台服務從事非法或其他損害本平台或協力廠商權益的活動，如發送或接收任何違法、違規、侵犯他人權益的資訊，發送或接收傳銷材料或存在其他危害的資訊或言論，未經本平台授權使用或偽造本平台電子郵件題頭資訊等。
2、您應當遵守法律法規並妥善使用和保管其本平台帳號及登陸密碼、資金密碼、和其註冊時綁定的手機號碼、以及手機接收的手機驗證碼的安全。您對使用其本平台帳號和登陸密碼、資金密碼、手機驗證碼進行的任何操作和後果承擔全部責任。當您發現本平台帳號、登陸密碼、或資金密碼、驗證碼被未經其授權的協力廠商使用，或存在其他帳號安全問題時，應立即有效通知本平台，要求本平台暫停本平台帳號的服務。本平台有權在合理時間內對您的該等請求採取行動，但本平台對在採取行動前已經產生的後果（包括但不限於您的任何損失）不承擔任何責任。您在未經本平台同意的情況下不得將本平台帳號以贈與、借用、租用、轉讓或其他方式處分給他人。
3、您同意您對您的本平台的帳號、密碼下發生的所有活動（包括但不限於資訊披露、發布資訊、網上點擊同意或提交各類規則協定、網上續簽協定或購買服務等）承擔責任。
4、您在本平台進行數位資產交易時不得惡意干擾數位資產交易的正常進行、破壞交易秩序；不得以任何技術手段或其他方式乾擾本平台的正常運行或乾擾其他使用者對本平台服務的使用；不得以虛構事實等方式惡意詆毀本平台的商譽。
5、如您因網上交易與平台入駐交易員產生糾紛的，不得通過司法或行政以外的途徑要求本平台提供相關資料。
6、您在使用本平台提供的服務過程中，所產生的應納稅賦，以及一切硬體、軟體、服務及其它方面的費用，均由您獨自判斷和承擔。
7、您應當遵守本平台不時發布和更新的本協定以及其他服務條款和操作規則，有權隨時終止使用本平台提供的服務。
三、交易規則
本平台實行入駐交易員接單制，在您完全接受交易資訊中包含的全部內容後方可點擊按鈕進行交易，您在下單後系統會自動為您匹配交易員進行交易撮合。您提交交易訂單後，即意味您授權本平台撮合您的交易訂單。
1、交易過程中，在您未點擊確認付款按鈕前，您有權隨時取消訂單。
2、您可以通過本平台交易明細查看相應的成交記錄，回看自己的詳細交易記錄。
3、如因您交易操作失誤，出現成功付款卻點擊訂單取消、匯款至其他交易員銀行帳戶、超額付款等情況所導致的資產損失需自行承擔，本平台概不負責。
四、服務的提供、修改及終止
我們保留不時修訂本協議、並以網站公示的方式進行公告、不再單獨通知您的權利，變更後的協定會在本協定首頁標註變更時間，一經在網站公佈，立即自動生效。您應不時流覽及關注本協議的更新變更時間及更新內容，如您不同意相關變更，應當立即停止使用本平台服務；您繼續使用本平台服務，即表示您接受並同意經修訂的協議的約束。
1、使用者在接受本平台各項服務的同時，同意接受本平台提供的各類資訊服務。使用者在此授權本平台可以向其帳戶、電子郵件、手機等發送商業資訊。使用者可進入本平台相關頁面更改聯繫方式。
2、本平台保留隨時修改或中斷服務而無需另行通知使用者的權利，本平台有權行使修改或中斷服務的權利，不需對用戶或任何無直接關係的協力廠商負責。我們已採取合理措施確保網站資訊的準確性，但並不能保證其準確性程度，亦不會承擔任何因本平台上的資訊或因未能鏈結互聯網、傳送或接收任何通知和資訊時的延誤或失敗而直接或間接產生的損失。
3、法律允許範圍內，無論在以下何種情況下：資訊網路設備維護、資訊網路連接故障、電腦、通訊或其他系統的故障、電力故障、罷工、勞動爭議、暴亂、起義、騷亂、生產力或生產資料不足、火災、洪水、風暴、爆炸、戰爭、政府行為、司法行政機關的命令、其他不可抗力或協力廠商的不作為而造成的服務終止或服務延遲以及使用者因此而遭受的損失，本平台不承擔責任。
4、本平台有權依據本協議約定登出您的本平台帳號，本協議於帳號登出之日終止。
5、本平台有權依據本協定約定終止全部本平台服務，本協定於本平台全部服務終止之日終止。
6、本協議終止後，您無權要求本平台繼續向其提供任何服務或履行任何其他義務，包括但不限於要求本平台為您保留或向您披露其原本平台帳號中的任何資訊，向您或協力廠商轉發任何其未曾閱讀或發送過的資訊等。
7、本協議的終止不影響守約方向違約方要求其他責任的承擔。
五、使用者資訊的保密
1、本協定所稱之本平台使用者資訊是指符合法律、法規及相關規定，並符合下述範圍的資訊：
（1）用戶註冊本平台時，向本平台提供的個人資訊；
（2）使用者在使用本平台服務、參加本平台活動或訪問網站網頁時，本平台自動接收並記錄的使用者流覽器端資料，包括但不限於IP位址、網站Cookie中的資料及使用者要求取用的網頁記錄；
（3）本平台從商業夥伴處合法獲取的使用者個人資訊；
（4）其它本平台通過合法途徑獲取的使用者個人資訊。
2、本平台承諾：未經法定原因或用戶事先許可，本平台不會向任何協力廠商透露使用者的密碼、姓名、手機號碼、證件號碼等非公開信息。
3、在下述法定情況下，使用者的個人資訊將會被部分或全部披露。
（1）經用戶同意向用戶本人或其他協力廠商披露；
（2）根據法律、法規等相關規定，或行政機構要求，向行政、司法機構或其他法律規定的協力廠商披露；
（3）其他本平台根據法律、法規等相關規定進行的披露。
六、用戶權利
1、使用者的用戶名、密碼和安全性：
（1）用戶名不可重複註冊，用戶名一旦註冊成功，不可更改。
（2）用戶一旦註冊成功，成為本平台的用戶，將得到用戶名和密碼，並對以此組用戶名和密碼登入系統後所發生的所有活動和事件負責，自行承擔一切使用該用戶名發布的言語、行為等而直接或間接導致的法律責任。
（3）用戶有義務妥善保管本平台帳號、用戶名和密碼、短信驗證碼、谷歌驗證碼，使用者將對用戶名和密碼、和谷歌金鑰安全負全部責任。因使用者原因導致用戶名或密碼、谷歌金鑰洩露而造成的任何法律後果由用戶本人負責，由於使用者自身原因洩露這些資訊導致的財產損失，本平台不負相關責任。由於本平台是P2P場外交易平台，登錄密碼、防釣魚碼等不得使用相同密碼，否則會有安全隱患，相關責任由用戶自身承擔。
（4）使用者密碼遺失的，可以通過註冊電子郵箱發送的連結或通過手機驗證碼方式找回。驗證登錄後，可重置密碼。用戶若發現任何非法使用用戶名或存在其他安全性漏洞的情況，應立即告知本平台。
（5）本平台不會向任何使用者索取密碼，不會讓使用者往任何非本平台交易中心裡提供的帳戶、錢包位址充值任何數字資產，請大家不要相信任何非本平台官方發布的詐騙資訊，往非本平台交易中心提供的帳戶、錢包位址裡充值數字資產造成的損失本平台概不負責。
2、用戶有權修改其帳戶個人中心、安全設置中各項可修改資訊，自行選擇錄入介紹性文字，自行決定是否為非必填項的內容；使用者在發布廣告資訊時，應反复核查再進行發布，如發布錯誤可在交易中心點擊下架重新發布。如因個人發布資訊（包含個人銀行帳戶資訊、聯繫方式等內容）錯誤而導致的交易糾紛，本平台概不負責。
3、用戶有權在本平台流覽比特幣的資訊詳情以及交易資訊並發表符合國家法律規定、符合本平台規則的文章及觀點；
4、使用者有權根據本平台相關規定，獲得本平台給與的返佣返現等獎勵（如手續費按比例返現等）；
5、使用者有權按照本平台發布的活動規則參與本平台組織的各項線上、線下活動。
6、用戶有權查看其本平台帳號下的資訊。
7、使用者有權根據本平台平台規定，應用本平台提供的功能進行操作、享受本平台提供的其它各類服務。
七、用戶義務
1、不得利用本平台危害國家安全、洩露國家秘密，不得侵犯國家社會集體的和公民的合法權益，不得利用本平台製作、複製和傳播下列資訊：
（1）煽動抗拒、破壞憲法和法律、行政法規實施的；
（2）煽動顛覆國家政權，推翻社會主義制度的；
（3）煽動分裂國家、破壞國家統一的；
（4）煽動民族仇恨、民族歧視，破壞民族團結的；
（5）捏造或者歪曲事實，散佈謠言，擾亂社會秩序的；
（6）宣揚封建迷信、淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖、教唆犯罪的；
（7）公然侮辱他人或者捏造事實誹謗他人的，或者進行其他惡意攻擊的；
（8）損害國家機關信譽的；
（9）其他違反憲法和法律行政法規的；
（10）進行商業廣告行為的。
2、用戶不得通過任何手段惡意註冊本平台帳號，包括但不限於以牟利、炒作、套現等為目的多個帳號註冊。用戶亦不得盜用其他用戶帳號。如用戶違反上述規定，則本平台有權直接採取一切必要的措施，包括但不限於刪除使用者發布的內容、取消使用者在網站獲得的星級、榮譽以及虛擬財富，數字資產，暫停或查封用戶帳號，取消因違規所獲利益，乃至通過訴訟形式追究用戶法律責任等。
3、禁止用戶將本平台以任何形式作為從事各種非法活動的場所、平台或媒介。未經本平台的授權或許可，用戶不得借用本站的名義從事任何商業活動，也不得以任何形式將本平台作為從事商業活動的場所、平台或媒介。如用戶違反上述規定，則本平台有權直接採取一切必要的措施，包括但不限於刪除使用者發布的內容、取消使用者在網站獲得的星級、榮譽以及虛擬財富，數字資產，暫停或查封用戶帳號，取消因違規所獲利益，乃至通過訴訟形式追究用戶法律責任等。
4、用戶在本平台以各種形式發布的一切資訊，均應符合國家法律法規等相關規定及網站相關規定，符合社會公序良俗，並不侵犯任何協力廠商主體的合法權益，否則用戶自行承擔因此產生的一切法律後果，且本平台因此受到的損失，有權向用戶追償。
5、禁止用戶使用本平台從事洗錢、走私、商業賄賂等一切非法交易活動或違法行為，若發現任何涉嫌非法交易或違法行為，本平台將採取各種可使用之手段，包括但不限於凍結帳戶，通知相關權力機關等，我們不承擔由此產生的所有責任並保留向相關人士追究責任的權利。
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八、拒絕擔保與免責
1、本平台作為“網路服務提供商”的協力廠商平台，不擔保網站平台上的資訊及服務能充分滿足使用者的需求。對於使用者在接受本平台的服務過程中可能遇到的錯誤、侮辱、誹謗、不作為、淫穢、色情或褻瀆事件，本平台不承擔法律責任。
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5、本平台內所有用戶所發表的用戶評論，僅代表用戶個人觀點，並不表示本平台贊同其觀點或證實其描述，本平台不承擔用戶評論引發的任何法律責任。
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8、本平台有權根據市場情況調整提現、轉帳、交易等手續費費率，有權決定活動推廣期的終止。
九、關於協議
1、本服務協定是本平台與使用者註冊成為本平台使用者，使用本平台服務之間的重要法律檔，本平台或者用戶的任何其他書面或者口頭意思表示與本協議不一致的，均應當以本協議為準。
2、如果本協議的任何條款被視為不合法、無效或因任何原因而無法執行，則此等規定應視為可分割，不影響任何其它條款的法律效力。
3、本協定於使用者勾選本平台註冊頁面的網路服務條款並完成註冊程式、獲得本平台帳號和密碼時生效，對本平台和用戶均具有約束力。
4、因用戶使用本平台而引起或與之相關的一切爭議、權利主張或其它事項，均受菲律賓共和國法律的管轄。用戶和本平台發生爭議的，應首先本著誠信原則通過協商加以解決。如果協商不成，可通過菲律賓共和國當地法院提起訴訟。
5、本協定全部內容均為根據菲律賓共和國法律訂立的合同，其成立、解釋、內容及執行均適用菲律賓共和國相關法律規定；任何因或與本協定約定的服務有關而產生的索賠或訴訟，都應依照菲律賓共和國的法律進行管轄並加以解釋和執行。為避免疑義，這一條款明確適用於任何針對我們的侵權索賠。任何針對我們或者是和我們有關的索賠或訴訟的管轄法院或訴訟地均在菲律賓共和國。您無條件地獲得在菲律賓共和國法院進行訴訟和上訴的排他性的管轄權。您也無條件地同意與本協議款有關的爭議或問題或產生的任何索賠請求和訴訟的發生地或法院均排他性得在菲律賓共和國，如有本平台其他業務對管轄有專門約定從其約定。不方便法院的原則不適用於根據本服務條款的選擇的法院。
了解你的客戶和反洗錢政策
一、導言
1.1 我們保證審慎遵守“了解你的客戶”和反洗錢相關的法律法規且不得故意違反該《了解你的客戶和反洗錢政策》。在我們合理控制的範圍內我們將採取必要的措施和技術為您提供安全的服務，盡可能使您免於遭受犯罪嫌疑人的洗錢行為帶來的損失。
1.2 我們的了解你的客戶和反洗錢政策是一個綜合性的國際政策體系，包括您隸屬的不同法律轄區的了解你的客戶和反洗錢政策。我們健全合規的框架確保我們在本地和全球層面均符合監管要求和監管水準，並確保本平台持續性運行。
二、了解你的客戶和反洗錢政策如下：
2.1 頒布了解你的客戶和反洗錢政策並時時更新以滿足相應的法律法規規定的標準；
2.2 頒布和更新運行本平台的一些指導原則和規則，且我們的員工將按照該原則和規則的指導提供服務；
2.3 設計並完成內部監測和控制交易的程式，如以嚴格的手段驗證身份，安排組建專業團隊專門負責反洗錢工作；
2.4 採用風險預防的方法對客戶進行盡職調查和持續的監督;
2.5 審查和定期檢查已發生的交易;
2.6 向主管當局報告可疑交易;
2.7 身份證明檔、位址證明檔和交易記錄的證明檔將會維持至少六年，如被提交給監管部門，恕不另行通知您。
2.8 整個交易過程中，信用卡被禁止使用。
三、身份資訊與核實確認
3.1 身份資訊
3.1.1 根據不同的司法管轄區的不同規定及不同的實體類型，我們收集的您的資訊內容可能不一致，原則上將向註冊的個人收集以下資訊：
個人基本資訊：您的姓名，住址（及永久地址，如果不同） ，出生日期及國籍等可獲得的其他情況。身份驗證應該是根據官方或其他類似權威機構發放的檔，比如護照，身份證或其他不同的轄區要求的和引發的身份證明檔。您提供的位址將使用適當的方法進行驗證，比如檢查乘用交通工具的票據或利率票據或檢查選民登記冊等。
有效的照片：在您註冊之前，您須提供您將您的身份證件放在胸前的照片；
聯繫方式：電話/手機號碼和/或有效的電子郵寄地址。
3.1.2 如果您是一個公司或其他合法實體，我們將收集以下資訊以確定您或信託帳戶
的最終受益人。
公司註冊、登記證；公司的章程與備忘錄副本；公司的股權機構和所有權說明的詳細證明材料，證明決定本平台帳戶的開立以及執行的授權委託人的董事會決議；按照要求需要提供的公司董事、大股東及本平台帳戶有權簽字人的身份證明檔；該公司的主要營業地址，如果與公司的郵寄地址不同，提供郵寄地址。如果公司在本地的位址與它的主要營業位址不一致的，則被視為風險較高的客戶，需要提交額外附加檔。
根據不同的司法管轄區的不同規定及不同的實體類型，我們要求的其他認證和權威部門發布的檔以及我們認為必要的檔。
3.1.3 我們只接受英語版本或漢語版本的身份資訊，如不是，請您將您的身份資訊翻譯成英文的版本並加以公證。
3.2 確認核實
3.2.1 我們要求您提供身份證明檔的全部頁面內容。
3.2.2 我們要求您提供您將您的身份證明檔放在您胸前的照片。
3.2.3 證明檔的副本一般應核和原始憑證進行核對。然而，如果某個可信賴的合適的認證人可證明該副本檔是原始檔準確而全面的複制的，該副本可接受。這樣的認證人包括大使、司法委員、地方治安官等。
3.2.4 對識別最終受益人和帳戶控制權的要求是確定哪些個人最終所有或控制直接客戶，和/或確定正在進行的交易是由他人代為執行。如果是企業，則大股東的身份（例如那些持有10％或以上的投票權益）應被驗證。一般，持股25 ％會被認定為正常風險內，其股東身份須驗證；持股10%或擁有更多的投票權或股票時被認定為高風險的情況，股東身份須加以驗證。
四、監控交易
4.1 我們根據安全性和實際交易情況時時設置和調整日常交易和提幣最高限額;
4.2 如果交易頻繁集中發生在某個註冊用戶或存在超乎合理的情況，我們的專業團隊將評估並決定他們是否可疑;
4.3 我們憑藉自身的判斷認定為可疑交易的情況，我們可能會採取暫停該交易、拒絕該交易等限制性措施，甚至如果可能將盡快逆轉該交易，同時向主管部門報告，但不會通知您;
4.4 我們保留拒絕來自於不符合國際反洗錢標準轄區的人或可被視為政治公眾人物的人的註冊申請，我們保留隨時暫停或終止根據我們自身判斷為可疑交易的交易，但我們這樣做並不違反對您的任何義務和責任。